Ullrich Hertlein

Depot since 1995 – Aktien als langfristige Vorsorgeanlage Dieses Depot folgt einer konsequent langfristigen Vermögens- und Vorsorgestrategie, die auf jahrzehntelanger Kapitalmarkterfahrung basiert. Im Mittelpunkt stehen Qualitätsunternehmen mit robusten Geschäftsmodellen, stabilen Cashflows und nachhaltiger Ertragskraft. Die Strategie richtet sich insbesondere an Anleger im letzten Drittel ihres Berufslebens, bei denen der Fokus zunehmend von der reinen Vermögensbildung hin zur Vermögenserhaltung und verlässlichen Einkommensgenerierung (historisch: >3% netto p.a.) übergeht. Entsprechend liegt ein Schwerpunkt auf Dividenden-, Income- und ausschüttungsorientierten Strategien. Mehr als 50 % der Allokation sind auf Dividenden- und Income-Ansätze ausgerichtet, mit dem Ziel, einen kontinuierlichen und planbaren Ertragsstrom zu generieren, der die spätere Altersvorsorge unterstützt und ergänzt. Bewusst wird auf bestimmte Sektoren und Strukturen verzichtet: Investments in Automobilwerte sowie Rüstungsunternehmen sind ausgeschlossen. Ebenso werden komplexe oder schwer nachvollziehbare Finanzprodukte vermieden. Der Einsatz von ETFs bleibt bewusst gering. Der Fokus liegt stattdessen klar auf direkten Investments in Einzelaktien sowie selektiv in REITs, um Transparenz, Kontrolle und eine unmittelbare Beteiligung an den zugrunde liegenden Unternehmen sicherzustellen. Die Strategie ist langfristig ausgerichtet, mit geringer Umschlagshäufigkeit und einem disziplinierten Ansatz über verschiedene Marktzyklen hinweg. Im Zentrum stehen Kapitalerhalt, stabile laufende Erträge und eine ausgewogene Risikostruktur für einen nachhaltigen Vermögensaufbau. mehr anzeigen