Doppelter Inflationsausgleich ++

Als "Bankier der Familie" (gelernter Bankkaufmann und studierter Diplom-Kaufmann mit Banken-Schwerpunkt) bin ich seit vielen Jahren in der (un-)glücklichen Lage, für eine Reihe von Verwandten die Vermögensanlage zu verantworten. Deswegen habe ich ein Basis-Portfolio als gemeinsamen Grundstock entworfen. Es handelt sich dabei um eine eher konservative Anlage, weitgehend in Fonds, mit einer Zielrendite der zwei- bis dreifachen jährlichen Inflationsrate (harmonisierter EU-Verbraucherpreisindex ex Tabak). In Zeiten von Niedrigst-Zinsen ist dies noch wichtiger als sonst, will man doch wenigstens eine nach Steuern und Inflation positive Rendite erwirtschaften. Das Basis-Portfolio wird nun - soweit es das Lang & Schwarz Universum und Gebührenstruktur zulässt - auf wikifolio verfügbar gemacht. Der für dieses Finanzinstrument typischerweise geeignete Anleger hat nicht so viel Erfahrung mit Finanzmärkten. Er möchte eine Rendite deutlich über der Inflationsrate realisieren und nur ein geringes Risiko eingehen. Kapitalerhalt und Sicherheit spielen also neben der Rendite-Erwartung die zweite wichtige Rolle. Der Anlagehorizont sollte trotz konservativer Anlageform mindestens ein Jahr betragen. Dokumentation der Wertentwicklung und Zielerreichung (doppelter Inflationsausgleich): ...........Jahresbeginn.............Jahresende...........Wertentwicklung.......Inflation......Ziel erreicht? 2014........100%.....................104,8%.....................4,80%....................0,9%..............ja 2015........104,8%..................106,6%.....................1,70%......................0,3%..............ja 2016....... 106,6%..................107,4%.....................0,75%......................1,1%...........nein 2017....... 107,4%.................. 108,7%................... 1,21% ..................