Dividendenstrategien – So sichern Sie sich hohe Ausschüttungen

Bei der Suche nach einer aussichtsreichen Anlagephilosophie stoßen Investoren schnell auf den Begriff der Dividendenstrategie.
Die Idee dahinter ist relativ simpel: Man suche Unternehmen, die hohe Dividenden auszahlen, investiere in ihre Aktien. Da ist es wenig überraschend, dass ihnen viel Aufmerksamkeit zu Teil wird.
Doch wie werden Aktien mit hoher Dividende zu einem guten Investment? Mit der richtigen Auswahl und der konsequenten Umsetzung steht einer erfolgreichen Dividendenstrategie nichts im Wege. Hier finden Sie Tipps zu Dividendenaktien und die wichtigsten Dinge, auf die Sie achten sollten.

Erfolgskennzahl Dividendenrendite

Die dahinter stehende Idee ist auf den ersten Blick relativ simpel - Aktiengesellschaften, die ihre Aktionäre jedes Jahr durch die Ausschüttung einer Dividende an den Unternehmensgewinnen beteiligen, werden von Anlegern häufig favorisiert. Schließlich sind die Dividenden neben etwaigen Kursgewinnen die wichtigste Ertragsquelle. Und eine hohe Nachfrage führt bekanntlich zu steigenden Kursen. Darüber hinaus sind Dividendenaktien meist konjunkturresistenter als Wachstumsaktien. 

So berechnen Sie die Dividendenrendite

Als wichtigste Kennzahl bei Dividendenstrategien gilt die Höhe der Dividendenrendite. Dafür wird ganz einfach die Dividende durch den Aktienkurs geteilt. Schüttet ein Unternehmen, dessen Aktie bei 100 Euro notiert, eine Dividende von 4 Euro aus, dann beträgt die Dividendenrendite also 4 Prozent, was schon überdurchschnittlich viel wäre. Bei den im DAX gelisteten Unternehmen lag die Dividendenrendite in den vergangenen zehn Jahren im Durchschnitt bei ca. 3 Prozent.

Hohe Dividenden alleine sind keine Erfolgsgarantie

Die o.a. Formel zeigt, dass eine hohe Dividendenrendite verschiedene Ursachen haben kann. Entweder fällt die Dividende tatsächlich sehr üppig aus oder aber der Aktienkurs ist einfach nur sehr niedrig. So gibt es immer wieder Unternehmen, die ihre Dividende selbst bei sinkenden oder sogar fehlenden Gewinnen möglichst stabil halten, nur um die Aktie durch eine hohe Dividendenrendite möglichst attraktiv aussehen zu lassen. Die Kurse solcher Aktien fallen oftmals trotzdem, wodurch die Dividendenrendite noch weiter ansteigt. Für Investoren lohnt sich ein Investment unter dem Strich wegen der Kursverluste trotzdem nicht.

Diese Kennzahlen sollten Sie zusätzlich im Auge haben

Echte Anlageprofis achten bei ihrer Dividendenstrategie deshalb neben der Dividendenrendite noch auf andere Faktoren. So wird zum Beispiel genau analysiert, ob die Dividende tatsächlich aus dem erwirtschafteten Cashflow gezahlt wird und trotzdem noch ausreichend Geld zur Verfügung steht, um wichtige Investitionen tätigen zu können. Möglichst hohe Werte bei Kennzahlen wie der Eigenkapitalquote, dem Umsatz- und Gewinnwachstum oder der Gewinnmarge stehen bei der Suche nach dividendenstarken Aktien auch oft im Fokus. Ein weiteres Kriterium kann sein, wie konstant die Dividendenzahlungen in der Vergangenheit erfolgten und wie oft es zu Anhebungen, Senkungen oder Ausfällen gekommen ist. Wichtig ist zudem natürlich der Blick in die Zukunft, weshalb man sich angucken sollte, wie die Gewinnerwartungen der Unternehmen für die kommenden Jahre aussehen.

Dividendenstrategie - Basics und Bedeutung

Eine einfache Erklärung für Einsteiger:

  • Dividendenrendite: Dividende geteilt durch den Aktienkurs (Angabe in Prozent)
  • Historische Dividendenrendite: bezieht sich auf die bereits ausgeschüttete(n) Dividende(n)
  • Erwartete Dividendenrendite: bezieht sich auf die nächste (erwartete/geschätzte) Dividende
  • Ausschüttungsquote: Anteil des Jahresüberschusses, der als Dividende verwendet wird
  • Ex-Dividenden-Tag: Tag, an dem die Aktie abzüglich Dividendenabschlag gehandelt wird

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wikifolio-Trader Kirschmeister

"Attraktive Dividendenrenditen bilden das Fundament für eine gute Performance auch im Umfeld niedriger Zinsen und stagnierender oder fallender Märkte."

Holger Degener

wikifolio-Trader Schneeleopard

"Die Rückschlagsgefahr ist bei Dividendenwerten tendenziell geringer als bei höher bewerteten Wachstumstiteln, die ihre Prognosen gegebenenfalls nicht mehr erreichen können."

Ralph Sonderhüsken

wikifolio-Trader Sonderfolio

"In den vier bis sechs Wochen vor der Hauptversammlung preisen Marktkräfte in der Regel die zu zahlende Dividende ein - und oft deutlich mehr."

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