Vermögensverwaltung Ausgewogen

In diesem Portfolio findet eine Beschränkung der Auswahl an Vermögenspostionen auf ETF´s aufgrund des engeren Anlageuniversum von Wikifolio statt. Im Realportfolio werden auch Einzelanleihen und vereinzelt aktive Fonds eingesetzt. Die Vermögenswerte werden maximal zu 70% ihres Gesamtwertes in Risikoanlagen investiert. Im Übrigen werden die Ihnen anvertrauten Vermögenswerte in risikoarme Anlagen investiert.Das Hauptanlageziel besteht in einem Kapitalwachstum über einen Zeitraum von 3 bis 5 Jahren hinweg. Wir strukturieren das uns anvertraute Vermögen im Rahmen einer ausgewogenen Anlageallokation (Risikostreuung). Dabei sollen durch alle Kapitalmarktlagen attraktive Renditen erwirtschaftet werden. Je nach Risikobereitschaft, Renditeerwartung sowie den individuellen Lebensumständen gewichten wir die einzelnen Anlageklassen.Optimalerweise wird anhand einer Finanz- und Liquiditätsplanung eine Standort- und Zielbestimmung vorgenommen. Im Anschluss wird die benötigte Liquiditätsrate als Reserve festgelegt, so dass die persönliche Liquidität auch bei ungeplantem Kapitalbedarf gewährleistet ist. Für das verbleibende zur Verfügung stehende Kapital werden die Anlageziele und die Risikotoleranz gemeinsam besprochen und definiert. Aufgrund dessen wird der maximale Anteil an Risikoanlagen (Aktien, Rohstoffe etc.) vereinbart. Die sonst häufig genutzte Unterscheidung zwischen Aktien- und Rentenquote wird durch die Unterscheidung zwischen Risikoanlagen und risikoarmen Anlagen ersetzt. Wir arbeiten auf Honorarbasis und die Vergütung für die Verwaltungstätigkeit wird in x-Prozent vom verwalteten Vermögen berechnet. Mögliche Vertriebsprovisionen werden dem Kundenkonto gutgeschrieben.