World ETF-Werte Light 60/25/15

Dieses wikifolio soll ein passiv gemanagtes ETF-Portfolio für einen langfristigen Anlagehorizont abbilden. Hauptziele dieses wikifolio ****************************** - Möglichst große Diversifikation zur Senkung des Risikos mit nur 4 Einzelpositionen - Gute Rendite bei moderatem Risiko - Nutzung von physisch replizierten ETFs (soweit möglich) - Leicht verständlicher und nachvollziehbarer Aufbau - Möglichst wenig Umschichtungen (Vermeidung von Verlusten durch Spreads) Diversifikation **************** Vorgesehen ist eine Diversifikation mit 60% Aktien, 25% Renten und 15% Rohstoffanteil. Mit dieser Streuung auf die Anlageklassen soll eine geringe Volatilität erreicht, das Risiko minimiert und trotzdem eine gute Rendite erwirtschaftet werden. Die positive Auswirkung von Diversifikation auf das Risiko und die mögliche Rendite des Portfolios wurde von Harry M. Markowitz nachgewiesen. Er erhielt 1990 für seine Arbeit den Nobelpreis für Wirtschaftswissenschaften. Zielgewichtung ***************** Zwei Aktien ETFs - ca. 38,5% World ETF (nach MSCI INDEX) - ca. 21,5% Emerging Markets ETF (nach MSCI INDEX) Ein Renten ETF - ca. 25% Staatsanleihen ETF (AAA-AA Rating) Ein Rohstoff ETF - ca. 15% Rohstoff ETF (nach S&P GSCI Light Energy INDEX) Aktienanteil ************** Der Aktienanteil soll durch ETFs abgebildet werden, die den MSCI World und den MSCI Emerging Markets Index abbilden und damit eine breite Streuung über Länder und Branchen hinweg ermöglichen. Die genutzten ETFs sollen entweder alle (Physisch, Replikation) oder weitestgehend (Physisch, Optimiert/Sampling) die in den Indizes enthaltenen Einzelwerte im Portfolio halten und den INDEX nicht synthetisch nachbilden (SWAP). Renten - AAA-AA Rating Staatsanleihen *********************************************** Der Rentenanteil soll durch einen ETF abgebildet werden, der den Barclays Global Government AAA-AA Capped Bond Index INDEX abbildet. Dieser INDEX umfasst nur Staatsanleihen von Ländern, die ein Kreditrating von mindestens Aa3 (Moody’s), AA- (Standard & Poor’s) und/oder AA- (Fitch) haben. Diese Staaten sollen eine vergleichsweise hohe Kreditwürdigkeit besitzen, was dem Rentenanteil eine hohe Sicherheit geben soll. Der genutzten ETFs soll entweder alle (Physisch, Replikation) oder weitestgehend (Physisch, Optimiert/Sampling) die in den Indizes enthaltenen Einzelwerte im Portfolio halten und den INDEX nicht synthetisch nachbilden (SWAP). Eine Auflistung der Länder und Anleihen soll auf den Seiten des ETF-Anbieters eingesehen werden können. (Die Fondspositionen und Allokation können sich ändern.) Rohstoffe - S&P GSCI Light Energy Index ************************************************ Der Rohstoffanteil soll durch einen ETF abgebildet werden, der sich am S&P GSCI (TM) Light Energy Euro Index orientiert. Dieser Index soll die Wertentwicklung von 24 Waren aus 5 Sektoren abbilden. Energie: WTI-Erdöl, Brent-Erdöl, Gasöl, Heizöl, Benzin, Erdgas Industriemetalle: Kupfer, Aluminium, Nickel, Zink, Blei Edelmetalle: Gold, Silber Agrargüter: Mais, Chicago-Weizen, Zucker, Sojabohnen, Baumwolle, Kaffee, Kansas-Weizen, Kakao Lebendvieh: Lebendrind, Mageres Schwein, Mastrind (Die Waren und Sektoren können sich ändern.) Leicht verständlicher und nachvollziehbarer Aufbau ********************************************************** Es sollen maximal 4 und möglichst immer die gleichen ETFs im Portfolio gehalten werden, um damit die Anlagestrategie leicht nachvollziehbar zu machen. Bei der Zusammenstellung des Portfolios wurde darauf geachtet, dass die Anbieter der genutzten ETFs möglichst ausführliche Beschreibungen auf ihren Webseiten über ihre Produkte bereitstellen. Bei Physisch replizierenden oder optimierten ETFs sollen alle Wertpapiere die der ETF hält aufgelistet sein. Es wird davon ausgegangen, dass auch in Zukunft die Informationen entsprechend angeboten werden. Dies kann allerdings nicht garantiert werden. Rebalancing der prozentuellen Verteilung *********************************************** Ein Rebalancing der einzelnen Positionen soll jährlich stattfinden. Um entsprechende Positionen zum Rebalancing Termin aufstocken zu können, kann ein bestimmter Betrag als Cash zur Verfügung gehalten werden. Durch die Nutzung des Cash Kontos können Verkaufsorders zum Rebalancing und die durch den Verkauf entstehenden Kosten vermieden werden.