Stable growth - krisensicher, nachhaltig

Zusammensetzung: Das Wikifolio investiert zu ca. 75% langfristig und eher konservativ orientiert und zu ca. 25% chancenorientiert. Der größere, langfristig orientierte Anteil besteht ausschließlich aus Firmen, welche in der Vergangenheit bewiesen haben, dass sie ein krisenfestes Geschäftsmodell besitzen. Diese Basiswerte sind in mehrfacher Hinsicht breit gestreut: Geschäftsfelder, Hauptsitz, zyklisch/antizyklisch, gehandelte Währung... Dieser Ansatz wurde bewusst so gewählt um eine möglichst hohe Risikodiversifikation zu gewährleisten. Unter anderem vertreten sind die Weltkonzerne Nestlé, IBM, Colgate-Palmolive, Novartis, SAP, etc. Die optimale Gewichtung der einzelnen Titel innerhalb dieses Basisportfolios wurden mit Hilfe der durch Yahoo finance bereit gestellten historischen Kursen und unter Anwendung der Markowitz Portfoliotheorie errechnet. Um die Risikodiversifikation noch effizienter zu gestalten wurden noch folgende Fonds beigemischt: CARMIGNAC PATRIMOINE (A) und ETHNA-AKTIV E A, die beide sehr stabile Erträge über lange Zeiträume vorweisen können. Die restlichen ca. 25% sind entweder Bargeldbestände oder mittel- bis kurzfristige Investments, die eingegangen werden, wenn ich dies persönlich für sinnvoll erachte (mehr dazu in der Strategie). Strategie: Wie bereits oben beschrieben ist der größte Teil des Wikifolios (ca. 75%) so angelegt um eine möglichst konstante Rendite bei niedriger Volatilität zu gewährleisten. Alle Titel, die zu diesem Teil des Wikifolios gehören, werden langfristig gehalten, da das Portfolio so ausgelegt ist kleinere Marktschwankungen auszugleichen. Ein vorzeitiger Verkauf eines Titels wird dementsprechend nur bei absolut eindeutigen Warnsignalen durchgeführt. Der kleinere eher mittel- bis kurzfristig orientierte Teil des Wikifolios dient als Rücklage und wird nur bei meiner Meinung nach eindeutigen Kaufgründen investiert. Motive für Investments können beispielsweise Analysteneinschätzungen, Produktvorstellungen, Berichterstattungen oder ein generell besonders guter Ausblick für das Unternehmens sein. So kann ich zusätzlich zu der stabilen Rendite des größeren, konservativ orientierten Teils des Wikifolios eine Überrendite erwirtschaften.