LIFE PORTFOLIO

Investieren, wo das Leben Geld kostet. Wohnen, Energie, Lebensmittel, Mobilität, Kommunikation, Gesundheit oder Freizeit – ein erheblicher Teil unseres Einkommens fließt regelmäßig in dieselben grundlegenden Lebensbereiche. LIFE PORTFOLIO dreht diese Perspektive um: Die Strategie investiert in Unternehmen, die an diesen dauerhaften Bedürfnissen und Ausgaben wirtschaftlich beteiligt sind. Die Struktur orientiert sich grundsätzlich an der Ausgabenstruktur privater Haushalte in Deutschland. Große Kostenblöcke können dabei sinnvoll auf verschiedene Geschäftsmodelle verteilt werden. So wird beispielsweise Wohnen nicht allein durch Immobilien, sondern auch durch Gebäude, Energie, Wasser und Infrastruktur abgebildet. Innerhalb der Lebensbereiche werden weltweit geeignete Aktien und ETFs ausgewählt. Im Mittelpunkt stehen starke Marktpositionen, robuste Geschäftsmodelle, finanzielle Qualität und langfristige Perspektiven. Dividenden können ein zusätzliches Auswahlkriterium sein. Ergänzend können Discount- und andere Anlagezertifikate eingesetzt werden, wenn sie gegenüber der Direktanlage ein interessantes Rendite-Risiko-Verhältnis bieten. Regelbasierter Aufbau Die Zielgewichte werden bewusst nicht sofort vollständig investiert. Neue Bereiche und Positionen können zunächst in Teilpositionen aufgebaut und später ergänzt werden. Deshalb kann insbesondere während der Aufbauphase ein höherer Cashanteil bestehen. Die Gewichtung der Lebensbereiche wird regelmäßig überprüft und bei relevanten Veränderungen der Konsum- und Ausgabenstruktur angepasst. Auch einzelne Unternehmen können ausgetauscht werden. LIFE PORTFOLIO ist kein MSCI World mit anderem Namen, kein klassisches Sektor-, Dividenden-, Momentum- oder Rohstoffportfolio und keine Sammlung beliebiger guter Aktien. Entscheidend bleibt eine Frage: Wofür geben Menschen im täglichen Leben Geld aus – und welche Unternehmen verdienen langfristig daran? Deutsche Lebenshaltungskosten. Globale Qualitätsunternehmen.