Asset Allocation "Ausgewogen"

- im Rahmen eines Asset-Allocation-Modells sollen ca. 50% des Anlagebetrages in Bonds (Anleihen) und 50% in Aktien investiert werden. Aufgrund von Kursveränderungen kann es Abweichungen von den angegebenen Quoten geben. - die Anlage erfolgt i.d.R. nicht in einzelnen Aktien und Bonds, sondern überwiegend in ETFs und anderen Instrumenten (ausnahmsweise ist auch die Anlage in Einzelaktien möglich) - in extrem negativen Marktphasen können auch Short-Instrumente eingesetzt werden - die einzelnen Investments werden im Grundsatz nach Macro- und Branchenkriterien (teilweise softwaregesteuert) sowie dem Konzept der „relativen Stärke“ ausgesucht - um Transaktions- und Spread-Kosten so gering wie möglich zu halten, wird eine niedrige Umschlagshäufigkeit angestrebt - der Modellansatz beruht einerseits auf backtest-Resultaten mit einer schwankungsarmen (niedrige Vola) historischen und Ziel-Performance von 5 -10% (in guten Jahren auch darüber) und umfangreichen praktischen Erfahrungswerten