10TopFonds

Ziel der Investitionen ist eine Performance oberhalb der vom DAX zu erzielen. Dieses Ziel soll erreicht werden mit Hilfe von Investitionen in bis zu ca. 10 Fonds (einschließlich ETFs), die in der Vergangenheit eine gute bis sehr gute Performance aufweisen konnten (in etwa ein Trendfolgemodell). Stand Ende 2013 lag der Durchschnittsperformance vom DAX über einen Zeitraum von 10 Jahren bei 8,6% p.a., obwohl der DAX 2008 um 41,3% gefallen ist. Bei einer jährlichen Performance von 8,6% würde sich ein Kapital innerhalb von 8,1 Jahren verdoppeln (Achtung: Steuer und Gebühren sind hierbei unberücksichtigt!!!). Zur Auswahl der Fonds setze ich ein von mir entwickeltes Tool auf Basis von Excel und Excel-Makro (VBA) ein, das ich seit einigen Jahren erfolgreich für mehrere echte Depots, sowie Musterdepots verwende. Hauptmerkmale dieses Tools: aus allen angebotenen Fonds und ETFs wird eine Rangliste erstellt, absteigend sortiert nach einer s.g. "Performance-Kennzahl", die im Wesentlichen beeinflusst wird durch: A) die Performances (1 Monat, 3 Monate, 6 Monate, 1 Jahr, 3 Jahre, 5 Jahre und 10 Jahre), die mit jeweils mit einem bestimmten Faktor multipliziert werden B) die Ferirating C) die Volatilität (Schwankungsbreite) D) FWW-Fundstars (zweidimensionale Kennzahl, die aus der erzielten Wertentwicklung und dem dabei eingegangenen Risiko/Volatilität errechnet wird). E) die Sharp-Ratio (Überrendite, also die Rendite einer Geldanlage, soweit sie den risikofreien Zinssatz übersteigt, in Abhängigkeit vom Risiko) In Zukunft können obenstehende Parameter geändert, gelöscht oder ergänzt werden Es soll nach Möglichkeit nicht in Fonds investiert werden, die Swaps einsetzen. Es soll vorzugsweise in Fonds investiert werden, die in Euro geführt werden, so dass kein Währungsrisiko besteht. Die Fonds sollen so weit wie möglich über einen längeren Zeitraum gehalten werden. Der Anteil eines einzelnen Fonds soll ca. 25% des Portfolios nicht überschreiten. Vorübergehend können auch einzelne Aktien eingesetzt werden. Bei fallenden Kursen können Fonds eingesetzt werden, die auf fallende Kurse setzen (z. B. "ShortDAX"). Hebelprodukte sind nicht vorgesehen.