Balancefolio defensiv

Ziel des Wikifolios „Balancefolio defensiv“ ist die Erwirtschaftung einer relativ stabilen und möglichst attraktiven Rendite oberhalb des Inflationsniveaus. Wertschwankungen sollen möglichst gering gehalten werden. Der Werterhalt des investierten Kapitals und die Wertstabilität der Investition stehen im Vordergrund, wobei gewisse Wertschwankungen naturgemäß nicht vollständig ausgeschlossen werden können. Meiner Meinung nach ist ein mindestens mittelfristiger Anlagehorizont angemessen. Zur Umsetzung des Anlageziels gelten folgende Regeln: Die Aktienquote des Wikifolios darf zwischen 0 % und ca. 30 % liegen, wobei im Mittel eine Quote um 15 % angestrebt wird. Im Umkehrschluss werden mindestens 70 % des Kapitals in grundsätzlich als konservativer einzuschätzende Anlageinstrumente investiert. Dazu zählen beispielsweise Rentenfonds, deren verzinsliche Papiere über eine nur relativ kurze Restlaufzeit verfügen und von Emittenten mittlerer bis sehr guter Bonität aufgelegt worden sind. Zur Umsetzung der Anlageziele dürfen Aktien, Fonds, Anlagezertifikate und ETFs genutzt werden. Eine breite Streuung (Diversifikation) in verschiedene Anlageprodukte wird angestrebt. Sofern meiner Meinung nach sinnvoll, ist auch das Parken von Kapital ohne Investition zulässig. Hebelprodukte sollen aus Sicherheitsgründen nicht eingesetzt werden. Das Portfolio soll regelmäßig überprüft werden.