Lifetime Strategy (US Werte)

Die Idee hinter "Lifetime Strategy (US Werte)" soll es sein, eine robuste Strategie zu finden, die unabhängig von der aktuellen ökonomischen Großwetterlage und Börsensituation stetige Erträge generieren kann und kurzfristige Verluste klein halten soll. Vorbild soll Ray Dalio's „All Weather Portfolio“ sein. Die Grundidee dahinter soll es sein, dass die Zukunft ist nicht vorhersehbar ist. Steigendes Wachstum, sinkendes Wachstum, steigende Inflation, sinkende Inflation: Die Zukunft sollte in zwei der vier grundlegenden wirtschaftlichen Szenarien fallen. Verschiedene Arten von Vermögenswerten sollten in jedem dieser Szenarien im Wert steigen. Es soll dabei nicht um die Erzielung einer möglichst hohen Rendite gehen. Stattdessen soll ein ähnliches Risikoprofil erzeugt werden wie das einer risikolosen Anlage, allerdings mit einer Rendite, die viel höher ist als Bargeld. Die Grundannahme soll sein, dass im Laufe der Zeit die meisten Investitionen eine Rendite haben, die höher sein soll als Bargeld. Allerdings können Erträge für bestimmte Anlagen oder Arten von Vermögenswerten sehr volatil sein. Diese Strategie versucht, die Volatilität der Investition zu reduzieren, indem in Vermögenswerte investiert wird, die eine geringe Korrelation zueinander besitzen sollten. Es soll bewusst auf eine Währungsabsicherung (EUR/USD Hedge) verzichtet werden, da davon ausgegangen wird, dass über die Zeit der EUR/USD Währungskurs um die Kaufkraftparität pendelt (aktuell ca. 1,15). Die Strategie sieht einen Mix aus Aktien, Rohstoffen, Gold sowie mittel- und langfristigen Anleihen vor, in die mittels ETFs investiert werden soll. Sowohl die Anlage mittels ETFs sowie die jährliche Adjustierung (Re-balancing) der Zielgewichtung der einzelnen Assetklassen soll für eine geringe Kostenbelastung sorgen. Der Anlagehorizont sollte mittel-langfristig sein, da trotz der angestrebten geringen Volatilität kurzfristige Verluste möglich sein können.