Multi Asset Balance

Dieses wikifolio basiert auf den Veröffentlichungen und Untersuchungen von Meb Faber, dessen Ziel es ist, mit einfachen Regeln ein übersichtlich diversifiziertes Gesamt-Portfolio zu erstellen, das einen jährlichen stabilen Ertrag mit möglichst geringem Draw Down generiert. Das wikifolio soll in die vier Asset-Klassen Aktien, Bonds, Edelmetalle (+Gold) und Immobilien mittels ETFs investieren. Die Zuordnung des Kapitals im Grundzustand: Aktien + Immobilien: 60% Bonds: 20% Edelmetalle: 10% Gold: 10% Es soll überwiegend in Werte aus dem Euro-Raum investiert werden (Bonds und Immobilien), Der Aktien-Bereich kann weltweit investieren, wird aber tendenziell den Schwerpunkt in Europa und Nordamerika haben. Das Aktien- und Immobilienkapital wird in zwei bis vier ETFs investiert, diese werden regelmäßig mittels verschiedener Marktmodelle sowie nach Momentum und Trends ausgewählt. Das Bond-Kapital kann in zwei bis drei verschiedene Bonds gehen. Edelmetall und Gold werden jeweils in einem ETF untergebracht. Alles in Allem kann das wikifolio somit in bis zu neun ETFs investieren. Die Kapitalzuordnung kann je nach Marktlage variieren. Einige übergeordnete Marktfilter sollen den Investitions-Grad insbesondere in Aktien bestimmen. Dieser soll aber möglichst hoch bleiben (um ca. 60%) und vorzugsweise je nach Marktbedingungen aktiv umgeschichtet werden. Das wikifolio kann teilweise in Cash-Positionen bleiben. Die Positionen sollen längerfristig gehalten werden, Umschichtungen sollen eher in den Aktienpositionen stattfinden, um auf Marktveränderungen reagieren zu können.