Allwetter - No Worries

Dieses Portfolio ist breit aufgestellt und beinhaltet eine Vielzahl an Assetklassen. Diese Assetklassen sind hinsichtlich deren Risiken breit gestreut und umfassen 70 % Aktien (global), 10 % Anleihen (global; Investment Grade), 10 % Gold und 10 % Kryptowährungen (Bitcoin und Ethereum). Die Aktien setzen sich aus dem MSCI All Country World Index, dem MSCI Europe sowie dem MSCI Emerging Markets Index zusammen (da der MSCI ACWI zu 60 % U.S.-Titel hält wurde der MSCI Europe ergänzt um dieses Übergewicht auszugleichen). Die beiden Kryptowährungen werden mittels ETP‘s (Exchange Traded Products) abgebildet, da dies in der Praxis die steuerliche Handhabung von Kryptowährungen vereinfacht (Kursgewinne werden automatisch beim Verkauf versteuert und abgeführt). Zur Abbildung der Assetklassen werden ausschließlich große ETF's & ETP's (Fondsvolumen größer 300 Mio. €) mit geringer TER (zwischen 0,10 % und 1,98 %) gewählt. Diese sind thesaurierend, wodurch etwaige Dividendenerträge automatisch in die jeweiligen Fonds reinvestiert werden. Dadurch wird der Zinseszinseffekt maximiert, was sich langfristig positiv auf die Rendite auswirkt. Einmal jährlich wird ein Rebalancing vorgenommen, bei dem die Gewinne jener Fonds, die sich überdurchschnittlich gut entwickelt haben, realisiert werden. Diese Gewinne werden anschließend dazu verwendet um die ursprüngliche Asset-Allokation für das folgende Jahr wieder herzustellen. Auf Grund dieser simplen Handhabung und breiten Asset-Allokation eignet sich das Portfolio optimal für langfristigen Vermögensaufbau. Die breite Streuung wirkt sich risikomindernd aus und durch die Wahl weniger ETF‘s bzw. ETP‘s liegt die jährliche Kostenquote deutlich unter aktiv-gemangeten Portfolios.