antizyklisches Basisinvestment

Meine ersten Kontakte zu Aktien und Fonds hatte ich im Jahr 2000, kurz nach dem Börsencrash. Eine blutige Nase hatte ich mir damals zwar auch geholt, aber diese erste Erfahrung war sehr lehrreich und hat mir im weiteren Verlauf geholfen, mich zu disziplinieren. Einige Jahre später war ich so fasziniert von dem Thema, dass ich (etwas blauäugig) in die Finanzberatung gewechselt bin. Ich musste aber feststellen, dass ich zwar vielleicht ein guter Berater war, aber kein guter Verkäufer überteuerter Produkte, hinter denen ich selbst nicht stehen konnte. Das war auf Dauer keine befriedigende Situation. Seit über 10 Jahren arbeite ich wieder glücklich in den Naturwissenschaften und beschäftige mich nur in meiner Freizeit mit Börsenthemen. Mein eigenes Depot läuft seit Jahren recht passabel, allerdings derzeit bedingt durch den Hausbau wieder auf niedrigem Niveau. Über wikifolio.com kam ich zum ersten Mal in Kontakt mit quantitativen Anlagestrategien (Levermann, Greenblatts Magic Formula, Graham). Allesamt äußerst interessant und nachvollziehbar. Die entsprechenden Bücher sollte jeder Anleger gelesen haben. Schade, dass ich nicht schon viel früher davon gehört habe. Sehr interessant finde ich die Unterschiede, aber vor allem auch die Ähnlichkeiten in der Aktienbewertung der einzelnen quantitativen Anlagestrategien. Hier auf wikifolio.com habe ich nun die Möglichkeit, mehrere unterschiedliche Investmentstrategien gegeneinander antreten zu lassen. Bei allen Strategien beherzige ich vor allem folgende Weisheiten: - Ich bin auch nicht schlauer als der Rest. - Ich neige weniger zu emotionalem Handeln an der Börse und kann dies über ein Investieren nach festem Regelwerk als Vorteil nutzen. - Hin und her macht Taschen leer. Ich möchte meine wikifolios vor allem nutzen, um die Entwicklung verschiedener, vor allem quantitativer Strategien austesten zu können. Dabei halte ich mich nicht strikt an eine vorgegebene Strategie, sondern versuche aus der Summe der veröffentlichten Strategien die Kerngedanken herauszufiltern. Die wikifolios sollen mir vorrangig Erkenntnisgewinn bringen, bei entsprechendem Interesse können sie aber auch investierbar werden. Es kann durchaus sein, dass ich die gleichen Aktien wie in Wikifolio auch in meinem privaten Depot habe. Die Tatsache, dass ich dort im allgemeinen im vierstelligen €-Bereich kaufe und verkaufe, dürfte die Frage nach möglicher Marktmanipulation allerdings obsolet machen... ;-) Noch ein paar Zeilen zum Sinnieren: Der letzte und ein meiner Ansicht nach ein sehr wichtiger Teil des Buches von Frau Levermann beschäftigt sich mit der Frage nach dem Verhältnis von Investment, Ethik und Glücksempfinden. Wenn wir es tatsächlich schaffen, Überrenditen zu erzielen, was machen wir dann? Macht es uns glücklich, einfach immer mehr Geld anzuhäufen? Oder sollten wir das Geld nicht besser einsetzen, um das Gute auf der Welt (was jeder sicherlich anders definiert) zu fördern? Sollten wir vielleicht unser Investitionsuniversum einschränken, um nur Anteile von Firmen zu kaufen, die unseren ehtischen Ansprüchen genügen? Für mich war dieser Teil des Buchs sehr inspirierend. Ich denke wohl recht ähnlich wie Frau Levermann, habe schon vor 10 Jahren den 5er-BMW gegen einen Renault Clio getauscht, der aber nun die meiste Zeit nur rumsteht, weil ich im Jahr etwa 10.000 km mit dem Rad fahre und dies nicht als Einschränkung, sondern als Lebensqualität empfinde. Ich habe ein Holzhaus (bindet wesentlich weniger graue Energie) gebaut, das sich zu etwa 80% solar heizen lässt und versuche allgemein meine Lebensqualität zu steigern, OHNE dass dadurch mehr Ressourcen verbraucht werden. Bei meinen wikifolios habe ich mich dagegen entschieden, das Anlageuniversum durch eigene Umweltschutz- oder Ethikstandards zu beschränken, vor allem weil damit wieder eine Ermessensentscheidung mit ins Spiel kommt und ich weder die Zeit noch die Quellen habe, zu jeder Firma zu recherchieren, in wieweit sie in allen ihren Verzweigungen meinen Ansprüchen genügt. Stattdessen werde ich, sollte ich mit meinen wikifolios irgendwann einmal tatsächlich Geld verdienen, meinen jährlichen Spendenbetrag aufstocken. Wenn ich von diesen Einkünften ein Drittel spende (das zweite Drittel ist für Papa Staat, das dritte Drittel für mich), dann sollte weder ich noch meine Umwelt zu kurz kommen.