OptiBalance Depot

Das Ziel des OptiBalance Depot besteht darin, ein effizientes Depot zu erstellen, das im Vergleich zu einem 100%-Aktien-Depot ein geringeres Risiko aufweist. Dies wird durch eine ausgewogene Mischung aus verschiedenen Anlageklassen erreicht, deren Gewichtung dynamisch an die wirtschaftlichen und finanziellen Bedingungen angepasst wird. Das Portfolio umfasst Anleihen, Rohstoffe und US-Aktien. Portfoliozusammensetzung Das Portfolio setzt sich ausfolgenden Anlageklassen und spezifischen Finanzinstrumenten zusammen: Anleihen: • Treasury Bills (T-Bills): Kurzfristige Schuldverschreibungen der US-Regierung, die als sehr sicher gelten. • Treasury Notes (T-Notes): Mittelfristige Anleihen der US-Regierung mit Laufzeiten von 2 bis 10 Jahren. • Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS): Anleihen, deren Wert an die Inflationsrate gekoppelt ist und somit Inflationsschutz bietet. Aktien-ETFs: • iShares Nasdaq 100 (Dist): Ein Fonds, der die Performance der 100 größten, nicht-finanziellen Unternehmen an der NASDAQ nachbildet. • SPX ETF (S&P 500): Ein Fonds, der die Performance von 500 großen Unternehmen, die an US-Börsen notiert sind, abbildet. Rohstoff-ETFs: • UBS ETF (IE) CMCI Composite SF UCITS ETF (USD) A-acc: Ein Fonds, der die Wertentwicklung eines breiten Rohstoffindex widerspiegelt. • L&G Longer Dated All Commodities UCITS ETF: Ein Fonds, der auf Rohstoffe mit längeren Laufzeiten spezialisiert ist und deren Performance abbildet.