ETF-Basis dynamisch

Ziel des Portfolios ist es, mit einer möglichst geringen Anzahl an ETF die wesentlichen Assetklassen- Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Immobilien - global abzubilden. Dabei sollen die Risiken wo möglich, durch Diversifikation reduziert werden, um eine Wertentwicklung deutlich oberhalb des Geldmarktsatzes zuzüglich der mittelfristigen Inflation zu erzielen. Es wird zum Erreichen des erhöhten Renditeziels auch eine erhöhte Aktienquote und damit auch eine erhöhte Schwankungsbreite in Kauf genommen. Die Transaktionen sollen möglichst reduziert werden um Kosten zu sparen. Jedoch erfolgt mindestens vierteljährlich eine Reallocation statt. Darüber hinaus soll ein Rebalancing nur bei starken Marktveränderungen erfolgen, sofern die einzelnen ETF um mehr als 10% (relativ) nach oben oder unten abweichen. Sofern keine geeigneten ETF für eine Asetklasse verfügbar sind, kann auf aktive Fonds zurückgegriffen werden.