SmartBeta Balanced Plus

SmartBeta Balanced Plus soll möglichst über börsengehandelte, transparente Anlageprodukte wie ETF und Fonds in den folgenden Anlageklassen investiert sein: Aktien, Anleihen, Geldmarkt, Rohstoffe (inklusive Gold) und Immobilien. Es ist beabsichtigt, dass Aktien im Portfolio nicht mehr als etwa 50 Prozent betragen sollen. Leitgedanke der Handelsstrategie soll, eine nach Risiko- und Renditeaspekten berechnete Aufteilung der Anlageklassen sein. Diese Aufteilung soll in normalen Börsenphasen beibehalten werden, mit jährlicher Anpassung der Gewichte an die Ausgangssituation (Rebalancing). Bei fundamentalen Marktveränderungen oder auch in Krisen können Umgewichtungen vorgenommen werden. Hierzu soll es Anpassungsregeln geben, um extreme Positionierungen zu vermeiden. Auch kann das Portfolio an veränderte Megatrends angepasst werden. Anpassungen sollen bis zu etwa viermal pro Jahr möglich sein. Die Erkenntnisse aus den Büchern Asset Allocation (Campus 2012) und Krisensicher Investieren (Abera 2010) über ausgewogene und sichere Geldanlagen nach den Grundprinzipien der Asset Allocation sollen als Grundlage des Investitionsansatzes dienen. Die Basisaufteilung der Aktien soll nach dem Bruttoinlandsprodukt der Weltregionen erfolgen, mit einer Positionierung nach Wachstumserwartungen der folgenden fünf Jahre. Es ist beabsichtigt, dass innerhalb der Weltregionen sowohl klassische Aktienindizes als auch faktororientierte ETFs verwandt werden können. Das können zum Beispiel Dividendenstrategien sowie Equal-Weight-, Small-Caps- und bei bestimmten Marktlagen Growth- und Minimum-Variance-Strategien sein. Anleihen sollen in der Strategie allzeit die defensive Komponente bilden. Bei Anleihen soll daher die Fokussierung auf in Euro denominierte Anleihen mit Investmentgrade liegen. High-yield- und Schwellenländeranleihen sollen als Beimischung möglich sein. Auch Geldmarkt-Produkte, Rohstoffe, Gold und Immobilien sollen als Absicherungs- oder Ausgleichskomponenten zu Aktien möglichst über börsengehandelte, transparente Anlageprodukte wie ETF und Fonds gehandelt werden. SmartBeta Balanced Plus soll die Vorteile der transparenten Streuung des Vermögens auf mehrere Anlageklassen (der Asset Allocation) mit der Flexibilität des strategischen Umgewichtens der Anlageklassen anhand von mittel- bis langfristigen Markt- und Megatrends vereinigen. Der Ansatz soll weniger kurzfristig orientiert sein und soll in Krisenzeiten das starre Korsett eines komplett passiven Produktes vermeiden. Die Entscheidungsfindung basiert auf technischer, fundamentaler und sonstiger Analyse. Der Anlagehorizont soll mittel- bis langfristig sein.