Legacy Allocation

Handelsidee – Legacy Allocation Dieses wikifolio verfolgt eine langfristig ausgerichtete, defensive Anlagestrategie mit dem Schwerpunkt auf ETF-Investments und ausgewählten defensiven Qualitätsaktien. Ziel ist es, Kapital über mehrere Marktzyklen hinweg zu erhalten, stabil zu vermehren und Schwankungen bewusst zu reduzieren. Anlageuniversum Das Portfolio investiert überwiegend in: • Breit diversifizierte Index-ETFs (z. B. globale Aktienmärkte, defensive Sektoren) • Defensive Einzelaktien mit stabilen Geschäftsmodellen (z. B. Konsumgüter, Gesundheitswesen, Versorger) • Gelegentlich thematische oder faktorbasierte ETFs mit defensivem Charakter Der Fokus liegt klar auf Qualität, Diversifikation und Liquidität, nicht auf spekulativen Einzeltiteln. Kapitalzufuhr und Sparansatz Die Strategie basiert auf einer monatlichen Kapitalzufuhr von ca. 1.000 EUR, die aus regelmäßigem Einkommen stammt und klassisches Sparen ersetzt. Dieses Kapital wird nicht automatisch investiert, sondern zunächst gesammelt, um flexibel auf Marktbedingungen reagieren zu können. Timing und Investitionslogik Im Gegensatz zu einem starren Sparplan erfolgt der Kauf von ETFs opportunistisch und makroökonomisch begründet: • In Phasen erhöhter Bewertungen oder ungünstiger Marktbedingungen kann das monatliche Kapital bewusst zurückgehalten werden • In Korrektur- oder Schwächephasen wird angesammeltes Kapital gezielt und gebündelt investiert • Ziel ist es, langfristig durch rationales Kauf-Timing einen Mehrwert gegenüber rein automatischen Sparplänen zu erzielen Es handelt sich somit um eine aktive Steuerung innerhalb eines grundsätzlich passiven ETF-Ansatzes. Anlagehorizont Der durchschnittliche Anlagehorizont ist mehrjährig bis langfristig. Kurzfristige Marktbewegungen spielen eine untergeordnete Rolle. Umschichtungen erfolgen nur bei: • fundamentalen Veränderungen • strategischer Neugewichtung • oder zur Risikokontrolle Entscheidungsgrundlagen Die Anlageentscheidungen