Klug Investieren: besonnen handeln – Werte schaffen! Langfristiger und nachhaltiger Vermögensaufbau: Mit klarer Strategie, Disziplin, Sorgfalt und Geduld zum Erfolg! Meine erfolgreiche Investmentphilosophie besteht aus • … einer klaren Anlagestrategie • … einer optimalen Diversifikation • … einer sorgfältigen Aktienauswahl • … einer fundierten Unternehmensbewertung • … und sehr viel Zeit, denn… „Zeit ist der Freund von wunderbaren Unternehmen und der Feind von mittelmäßigen Unternehmen“ – Warren Buffett Meine ANLAGESTRATEGIE soll grundsätzlich langfristig sein und den stetigen Vermögensaufbau zum Ziel haben. Klare Regeln sind für eine emotionslose und damit erfolgreiche Anlagestrategie unbedingt notwendig! Die Aktienportfolios sollen folgende Schwerpunkte haben: • Der Value – Ansatz mit dem Fokus Markenwert wird in Amur Maackia verfolgt • Der Growth – Ansatz wird im Wachstumsaktien – Portfolio Old Tjikko realisiert • Eine Dividendenstrategie - Fokus Dividendenwachstum - wir in Huon Pine realisierst • Den grüne Ansatz zum nachhaltigen Investieren verfolgt Gaea`s Cradle • Die Unternehmen aus Angels` Share schütten ihre Gewinne hauptsächlich in Form von moderaten Aktienrückkäufen aus. Die DIVERSIFIKATION hat grundsätzlich die Streuung von Risiko und eine geringere Volatilität zum Ziel. Auch für die Diversifikation sind klare Regeln erforderlich. • Es soll ausschließlich in Aktien investiert werden. • Ein Portfolio soll aus 30 Firmen bestehen. • Alle Unternehmen sollen nur in einem einzigen Portfolio enthalten sein. • Es soll genau festgelegt werden, in welche Branchen / Sektoren und Währungsräumen investiert werden soll. → Die Anlage soll an eine Buy-and-hold Strategie angelehnt sein und den Charakter des passiven Investierens haben. In einer sorgfältigen AKTIENAUSWAHL (Stock – Picking) sollen herausragende Unternehmen passend zur Anlagestrategie ausgewählt und mit Hilfe von folgenden sieben einfachen Finanzkennzahlen vergleichen: • Eigenkapitalanteil • Eigenkapitalrendite • EBIT – Marge • Umsatzwachstum • Gewinnwachstum • Eigenkapitalwachstum • Payout – Ratio Für jede Kategorie sollen 0 – 3 Punkte vergeben. → Aus jeder Kombination aus Branche und Währungsraum sollen die Unternehmen mit der höchsten Punktzahl entsprechend der Diversifikation ausgewählt werden. Die UNTERNEHMENSBEWERTUNG erfolgt durch die Höhe der erwarteten Zahlungsströme mit der Discounted Cashflow – Methode. Der Unternehmenswert ergibt sich aus dem • Wert des Eigenkapitals, den diskontierten Zahlungsströme der nächsten Jahre, • Und dem Terminal Value - unter Berücksichtigung der ewigen Rente. Um zu fairen Preisen zu handeln, sind eindeutige Regeln für das Investieren notwendig: • Gekauft werden soll eine Aktie, wenn der Kurs niedriger ist als der minimale Unternehmenswert, berechnet mit einem Unternehmenswachstum in Höhe der ewigen Rente. • Verkauft werden soll eine Aktie, wenn der Kurs höher ist als der Unternehmenswert, berechnet mit einer Fortschreibung des bisherigen Unternehmenswachstums. • Überprüft werden sollen die Portfolios monatlich am 1. Kalendertag → Insgesamt sollen die Aktien wenig gehandelt werden. Ein Handeln der Aktien kann erfolgen, … • … um die Dividende direkt zu reinvestieren. Aktien können vor der Dividendenausschüttung verkauft und anschließend ex-dividend mit dem Dividendenabschlag zurückgekauft werden. Dies ist derzeit insbesondere beim US-Aktien wichtig, da deren Dividende andernfalls momentan verfallen würde. • … um die Gewichtung eines Unternehmens auf 3,3 % anzupassen, sollte sie unter 2,5 % gefallen oder über 5,0 % gestiegen sein.

Experience in securities trading

Risk class 1:  3 or more years
Risk class 2:  3 or more years
Risk class 3:  3 or more years
Risk class 4:  3 or more years
Risk class 5:  3 or more years

All wikifolios of lagom

Status: Investable

Trader: lagom
Date created 2015-06-04
Performance since creation +5.4 %
Performance 1 month +2.3 %
Maximum loss (to date) -11.2 %
First issuance 2015-08-25
Performance fee 5 %
Symbol WFTJIKKOOO
Invested capital EUR 11,702.08
Good communicator
Focus USA
Regular activity
more ...
Trader: lagom
Date created 2015-09-18
Performance since creation +6.1 %
Performance 1 month +0.5 %
Maximum loss (to date) -7.4 %
First issuance 2015-12-03
Performance fee 5 %
Symbol WFHUONPINE
Invested capital EUR 10,617.53
Regular activity
Actively diversified
Medium to long term
Trader: lagom
Date created 2016-12-22
Performance since creation +6.2 %
Performance 1 month +0.9 %
Maximum loss (to date) -8.0 %
First issuance 2018-09-13
Performance fee 5 %
Symbol WFAMAACKIA
Invested capital EUR 2,124.83
Regular activity
Actively diversified
Focus EUROPE
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Trader: lagom
Date created 2016-02-09
Performance since creation +10.6 %
Performance 1 month +1.0 %
Maximum loss (to date) -12.3 %
First issuance 2017-10-17
Performance fee 5 %
Symbol WF00CRADLE
Invested capital EUR 1,105.79
Regular activity
Actively diversified
Medium to long term

Status: Published

Trader: lagom
Date created 2018-03-25
Performance since creation +14.1 %
Performance 1 month +1.2 %
Maximum loss (to date) -5.0 %
First issuance -
Performance fee 5 %
Symbol WFAAANGELS
Reservations 101
Good communicator
Regular activity
Actively diversified
more ...
The invested capital may differ from the actual value due to the conversion of several currencies.