SPX u EU50 - Value Averaging

Ziel der Strategie ist es, durch diszipliniertes, regelbasiertes "Value Averaging" an den Aufwärtstrends des S&P 500 und des EUROSTOXX 50 zu partizipieren und das Kapital in Schwächephasen zu schützen. Dafür soll das Portfolio quartalsweise an eine "Signal-Linie" angepasst werden, die ein festes Wachstum vorgibt (z.B. 4-5 %). Dieser Mechanismus soll antizyklisches Handeln – Gewinne sichern und bei Tiefs nachkaufen – erzwingen und emotionale Entscheidungen vermeiden. Der Anlagehorizont ist mittel- bis langfristig. Anlageuniversum * Wachstumskomponente: Gehebelte oder ungehebelte Finanzprodukte, vorzugsweise UCITS-ETFs auf den S&P 500. * Sicherheitskomponente: Risikoarme Zinsprodukte wie Geldmarkt-ETFs oder ETFs auf kurzlaufende Staatsanleihen. Die Umsetzung der Handelsidee folgt einem Regelwerk basierend auf der "Signal-Linie" in einem definierten Zeitintervall (z.B.1 Quartal): * Bei Überrendite: Liegt der Wert über der Ziellinie, werden Überschussgewinne in das Sicherheits-Asset umgeschichtet. * Bei Unterrendite: Liegt der Wert darunter, wird i.d.R. aus dem Sicherheits-Asset nachgekauft. Zusätzlich können taktische Anpassungen bei besonderen Signalen (z.B. Allzeithochs, Divergenzen, Bodenbildungen) erfolgen. Auch der Einsatz von Hebelprodukten zum Hedging ist in Sondersituationen möglich.