Dach der 7

Das „Dach der 7“ ist ein systematisch verwaltetes Dach-wikifolio. Aus dem breiten wikifolio-Universum werden geeignete wikifolio-Zertifikate ausgewählt, kombiniert und überwacht. Ziel ist ein diversifiziertes Portfolio mit unterschiedlichen Renditequellen und einem ausgewogenen Rendite-Risiko-Verhältnis. Entscheidend ist auch der Beitrag jeder Strategie zum Gesamtportfolio. Sieben Schritte führen ins Portfolio: 1. Daten: Was ist bisher passiert? 2. Normalisierung: Wie werden Daten vergleichbar? 3. Kennzahlen: Was lässt sich daraus messen? 4. Regeln: Wie werden Kennzahlen interpretiert? 5. Bewertung: Wie geeignet ist ein wikifolio? 6. Signal: Welche Handlung ergibt sich daraus? 7. Entscheidung: Welches wikifolio kommt unter das Dach? Die Bewertung prüft nacheinander Mindestqualität, Attraktivität, Beitrag zum Gesamtportfolio und Wirtschaftlichkeit. Kriterien sind unter anderem Rendite, Volatilität, maximale Kursverluste, Korrelationen, Krisenverhalten und Handelbarkeit. Angestrebt werden sieben Renditequellen: Growth (Wachstum), Value (unterbewertete Anlagen), Income (laufende Erträge), Trend (Marktbewegungen), Event (Sondersituationen), Commodity (Rohstoffzyklen) und Macro (wirtschaftliche Entwicklungen). Die Zahl der gehaltenen wikifolios ist nicht auf sieben begrenzt. Die Anlage ist grundsätzlich langfristig ausgerichtet. Bei veränderten Bewertungen, Risiken oder Marktbedingungen können Umschichtungen auch kurzfristig erfolgen. Auswahl und Gewichtung erfolgen regelgestützt. Soweit verfügbar und zulässig, unterstützen automatisierte und KI-gestützte Verfahren die Auswertung; Anlageentscheidungen treffe ich selbst. Die Methodik wird laufend überprüft und weiterentwickelt. Eine positive Wertentwicklung oder Risikoreduktion kann nicht garantiert werden.