Index Weltportfolio 40

Das Index-Welt-Portfolio 40 soll die Wertentwicklung eines weltweit diversifizierten Portfolios abbilden. Die breite Vermögensverteilung erfolgt im Wesentlichen durch börsengehandelte Indexfonds (ETF) über die Asset-Klassen Aktien, Rohstoffe, Immobilienaktien/REITS sowie Staatsanleihen/Unternehmensanleihen und Inflationsgebunde Anleihen*. In zahlreichen wissenschaftlichen Studien wurde nachgewiesen, dass die Asset-Allokation über 90% der Portfoliorendite bestimmt. Andere Faktoren wie zum Beispiel Stock-Picking und Market-Timing, von denen viele Anleger annehmen, sie seien für eine Portfoliorendite entscheidend, spielen dagegen nur eine unbedeutende Rolle. Durch die im Portfolio angewendete breite Asset-Allokation kann die Rendite verbessert werden, ohne dass sich das Risiko erhöht bzw. kann das Risiko reduziert werden ohne das Renditeeinbußen hingenommen werden müssen. Im Index-Weltportfolio 40 beträgt der Aktien-und Rohstoffanteil maximal 40% und der entsprechend verbleibende Teil wird in Renten bzw. auf dem Geldmarkt investiert. Ein Rebalancing des Portfolios erfolgt mindestens quartalsweise, bei starken Schwankungen auch in kürzeren Abständen, wobei eine Anpassung nur bei wesentlichen Abweichungen (mindestens 3%) vom Soll-Portfolio erfolgt. Die erwartete langfristige reale Rendite (inflationsbereinigt, aber vor Kosten) beträgt etwa 5% bis 6% pro Jahr und der geschätzte maximale jährliche Verlust innerhalb eines Jahres kann etwa 8% betragen**. Ziel des Portfolios ist ein langfristiger Vermögensaufbau durch Erzielung einer risikoadjustierten Rendite. Der Anlagehorizont sollte mindestens 4 Jahre betragen. Die Wahrscheinlichkeit, dass die Zielrendite erreicht wird, steigt mit zunehmender Anlagedauer. Sollte die Risikobereitschaft des Anlegers höher und/oder der Anlagehorizont länger als 4 Jahre ausfallen, beachten Sie bitte das wikifolio Index Weltportfolio 60 (WS.IWP60.LS). Weitergehende Informationen zu meiner Anlagestrategie finden Sie in der Profilbeschreibung. Hinweise: *Alle im wikifolio aufgenommenen Wertpapiere können auch im privaten Depot des wikifolio-Managers aufgenommen werden oder sind bereits dort enthalten. ** Die genannten erwarteten Renditen und geschätzten Verluste basieren auf historischen Daten und sind somit kein Indikator für zukünftige Renditen und Risiken. Dem Investor sollte bewusst sein, dass auch mehrere Verlustjahre hintereinander möglich sind.