Diversified Switzerland

Das Ziel des Portfolios ist es langfristig eine Rendite bei tiefer Volatilität zu erzielen. Durch Diversifikation wird, ähnlich wie bei Pensionskassen versucht das Risiko zu mindern. Neben der Klassischen Diversifikation kann auch noch über Rohstoffe, Hedge Funds oder sonstige Produkte, welche nicht in die anderen Anlagekategorien fallen, diversifiziert werden. Als Investment werden vorallem Schweizerwerte in betracht gezogen, allerdings werden internationale Anlagen nicht systematisch ausgeschlossen. Als Anlageprodukte werden vor allem ETFs verwendet um Indizes möglichst getreu abzubilden. Bei jenen ETFs direkt replizierende ETFs bevorzugt, um das SWAP-Risiko zu minimieren. Die Anlagestrategie setzt sich wie folgt zusammen (in Klammern die jeweiligen Minimums und Maximums): 25% Aktien (Min. 10%, max. 40%) 25% Obligationen (Min. 10%, max. 40%) 15% Immobilien (+/- 15%) 10% Hedge Funds/Private Equity (kein Minimum, max. 15%) 10% Commodities (kein Minimum, max. 20%) 10% Managers Discretion, Long/Short * (kein Minimum, max. 20%) 5% Money Market/Cash (Restposten, weshalb keine Limiten angewendet werden) * In dieser Kategorie werden einzelne Herausstechende Aktien oder sonstige Finanzprodukte gekauft. Dabei können unteranderem auch Warrants oder Optionen gekauft werden. Restliche Strukturierte Produkte werden nicht als Investments in Betracht gezogen. Innerhalb dieser Kategorie darf eine einzelne Aktie/Obligation/ETF nicht mehr als 5% des Gesamtvermögens ausmachen und ein Warrant/Optionen Position nicht mehr als 3% Bis auf die Managers Discretion werden die Anlageklassen vorzugsweise mit einer Buy-and-Hold Strategie gehalten. Die oben genannten Bandbreiten sind lediglich Richtlinien und können je nach Marktsituation auch über- oder unterschritten werden. Des Weiteren kann es sein, dass ich persönlich Produkte oder Bestandteile davon kaufe, welche auch in meinem Wikifolio vorkommen.