60:40 Welt + USA

Das Musterdepot soll aus den Anlageklassen Anleihen und Aktien bestehen. Die Aufteilung soll dabei etwa 60 zu 40 erfolgen. Investiert werden soll in mindestens zwei Positionen. Etwa 60% des Budgets soll in Fonds- oder ETF-Positionen fließen, die in Unternehmens- und/ oder Staatsanleihen investieren oder entsprechende Anleihenindizes nachbilden. Etwa 40% soll in Fonds- oder ETF-Positionen fließen, die in Aktien von US-Unternehmen investieren oder US-Aktienindizes nachbilden. Es wird eine weltweite Diversifikation innerhalb der Anleihen-Anlageklasse und eine möglichst breite Aufstellung im Aktienbereich angestrebt. ETF-Werte sollen jeweils bevorzugt werden. Diese Kombination aus festverzinslichen Werpapieren und einem im Verhältnis etwas kleineren Aktienanteil soll einen langfristigen, konstatnten Wertzuwachs erzielen und dabei von den Renditechancen des US- amerikanischen Aktienmarktes profitieren. Die Positionen sollen vornehmlich in EUR oder USD notieren. Es ist angedacht, die Positionen mittel- bis langfristig zu halten. Die Zusammensetzung soll regelmäßig rebalanciert werden. (Einmal jährlich)