Seasonal Investment

Die Strategie Seasonal Investment basiert auf wissenschaftlich belegten saisonalen Renditemustern an den Aktienmärkten sowie der langfristig beobachteten Überrendite kleiner und mittelgroßer Unternehmen gegenüber großen Standardwerten (Size-Prämie). Ziel ist es, diese Marktineffizienzen systematisch und regelbasiert zu nutzen. Dabei wird bewusst auf Einzeltitelselektion verzichtet, um das Risiko einzelner Unternehmensentwicklungen zu minimieren. Anlageuniversum Das wikifolio investiert ausschließlich in börsengehandelte Indexprodukte (ETFs/ETCs) auf: • MDAX (deutsche mittelgroße Unternehmen) • DAX (große deutsche Standardwerte) • Gold oder kurzlaufende Staatsanleihen (z.B. Geldmarkt-ETFs) Durch die Nutzung von Indexprodukten wird eine breite Diversifikation über viele Unternehmen und Branchen sichergestellt. Umsetzung und Handelsregeln • Umschichtungen erfolgen regelbasiert und saisonal • Es gibt nur wenige Transaktionen pro Jahr • Es wird kein kurzfristiges Trading betrieben • Die Strategie ist langfristig ausgerichtet Risikomanagement Das Risikomanagement basiert auf: • breiter Streuung über Aktienindizes • Verzicht auf Hebelprodukte und spekulative Instrumente Ziel des wikifolios Seasonal Investment ist es, langfristig eine attraktive risikoadjustierte Rendite zu erzielen, indem bekannte saisonale Marktineffizienzen konsequent und diszipliniert umgesetzt werden. In Bärenmärkten oder Phasen klar fallender Markttrends kann die Aktienquote reduziert und das Kapital vorübergehend in Geldmarktfonds investiert werden, um Risiken und Drawdowns zu begrenzen.