TOP WW Anlageidee 2.0 SRI

In einer führenden deutschen Wirtschaftszeitschrift werden regelmäßig aktuelle Ereignisse und Trends im Wertpapier-Umfeld diskutiert. Regelmäßig verweist das wöchentlich erscheinende Magazin dabei auf eine sehr simple Anlageidee. Es geht darum, "mit ruhiger Hand" zu investieren und die Märkte und Wertpapiere für sich arbeiten zu lassen. Für mehrere Startjahre wurde der Ansatz von der Redaktion durchgerechnet und hat nach meiner Meinung zu interessanten Ergebnissen geführt. Das Prinzip ist einfach: Ein Mix aus rund 30 % Aktien, 30 % Anleihen, 25 % Gold und 15 % Tagesgeld. Ist das Mischdepot so aufgesetzt, lässt man es für sich arbeiten und gleicht es regelmäßig aus. Zur Umsetzung schlagen die Redakteure der Zeitschrift vor, ETFs zu verwenden, da diese eine gute Risikostreuung bei niedrigen Kosten bieten. Diese Investmentstrategie wurde bereits in mehreren Ausgaben vorgestellt. Der Vorteil dieser Strategie ist simpel und einleuchtend: Die Position, die besser gelaufen ist, wird beim regelmäßigen Rebalancing in Teilen (zum höheren Preis) abverkauft, bis die Quote wieder stimmt. Die schlechter gelaufene Position wird entsprechend (zum niedrigeren Preis) nachgekauft, was die Chance eröffnet, von einer späteren Wertsteigerung zu profitieren. Das wikifolio soll an diese Idee angelehnt sein. Als Weiterentwicklung zu einer ersten wikifolio-Implementierung sollen möglichst SRI-Varianten der empfohlenen ETFs verwendet werden. Diese ETFs nehmen ausschließlich Wertpapiere auf, die besondere soziale und/oder umweltbezogene Nachhaltigkeitskriterien erfüllen. Die Tagesgeld-Position ist meines Erachtens schlecht umzusetzen und soll daher auf die anderen Positionen verteilt werden. Das Magazin schlägt den Lesern vor, die Anteile nur einmal jährlich anzupassen, um nicht in Versuchung zu kommen, die Quoten zu verändern. Da diese Gefahr aus meiner Sicht bei einem wikifolio nicht besteht, soll im wikifolio das Rebalancing alle paar Wochen durchgeführt werden. Der grundsätzliche Anlagehorizont soll aber überwiegend langfristig sein.