Mit wenig mehr erreichen

Anlagephilosophie & Werteauswahl Es ist beabsichtigt, die Auswahl des wikifolios grundsätzlich auf Basis einer systematischen Kennzahlenanalyse durchzuführen. Die Entscheidungsfindung soll primär auf der Fundamentalanalyse basieren. Meiner Ansicht nach können Kriterien wie eine kontinuierliche Dividendenhistorie, eine überdurchschnittliche Ausschüttungsrendite sowie eine fundamentale Stabilität (z. B. hohe Dividende bei niedriger Volatilität) herangezogen werden. Ergänzend kann meiner Meinung nach die Technische Analyse genutzt werden, um Einstiegszeitpunkte bei temporären Kursrückgängen zu identifizieren. Es ist vorgesehen, eine globale Diversifikation anzustreben, die in der Regel Europa, die USA, Schwellenländer und weltweite Standardwerte abdecken kann. Konkrete Produkte werden grundsätzlich nicht im Vorfeld festgelegt. ​Anlageuniversum & Beimischung Das Anlageuniversum soll grundsätzlich aus breit gestreuten, regelbasierten Indexfonds (ETFs) bestehen. Zur Optimierung der Erträge ist es zudem beabsichtigt, strukturierte Optionsstrategien (z. B. Covered Calls) auf große Aktienindizes als Beimischung zu nutzen. Diese Kategorie soll in der Regel in Seitwärtsphasen zum Einsatz kommen, um zusätzliche Erträge generieren zu können. ​Struktur & Risikomanagement Die Zielallokation soll sich in der Regel zu gleichen Teilen auf die Anlagekategorien verteilen. Ein Rebalancing soll grundsätzlich jährlich erfolgen, sofern die Abweichung einen Schwellenwert von in der Regel 5% überschreitet. Anfallende Erträge innerhalb des wikifolios sollen grundsätzlich in die am stärksten untergewichteten Positionen reinvestiert werden. Bei Kursrückgängen von grundsätzlich 15% oder mehr können opportunistische Nachkäufe in Betracht gezogen werden. ​Anlagehorizont Der durchschnittliche Anlagehorizont für die ausgewählten Werte ist langfristig ausgerichtet (Haltezeit über 1 Jahr), da der Erfolg meiner Meinung nach maßgeblich von Geduld sowie dem Zinseszins-Effekt abhängen soll.