Low Volatility und Dividenden

Das wikifolio soll in meiner Ansicht nach etablierte Unternehmen investieren, welche meiner Analyse nache eine geringe Volatilität, ein stabiles Wachstum und eine attraktiver Dividendenrendite aufweisen. Das Anlageuniversum soll weltweite Aktien umfassen. Zusätzlich könnte in Renten- sowie Geldmarktfonds bzw. ETFs investiert werden. Es soll in weltweite Unternehmen, beispielsweise aus Amerika, Europa und den Emerging Markets investiert werden, sofern sie folgende Kriterien erfüllen würden: • Volatilität: Niedrige Kursschwankungen im zurückliegenden Jahr (unterdurchschnittliche Volatilität im Vergleich zum Gesamtmarkt). • Dividendenrendite: Mindestens ca. 1 %, ausschließlich aus erwirtschaftetem Gewinn (keine Substanzdividenden oder übermäßige Ausschüttungsquoten). • Trend: Positive Kursentwicklung im letzten Jahr (Aufwärtstrend). Das wikifolio soll maximal ca. 30 Einzelwerte umfassen. Eine Überprüfung und gegebenenfalls Anpassung des wikifolios soll regelmäßig im ersten Quartal eines jeden Jahres erfolgen. Sollten Unternehmen, eines der genannten Auswahlkriterien nicht mehr erfüllen, würden diese verkauft und – sofern geeignete Alternativen verfügbar wären – durch neue Titel ersetzt. Temporäre Abweichungen, etwa infolge von Kursveränderungen, sollen im Einzelfall bewertet und entsprechend berücksichtigt werden. Im Jahresverlauf könnten zusätzliche Positionen in das wikifolio aufgenommen werden, sofern die maximale Anzahl von ca. 30 Positionen noch nicht erreicht wäre. Einzelwerte sollten dabei idealerweise nicht mehr als ca. 5 % des Gesamtwikifolios ausmachen. Die Entscheidungsfindung sollte sich auf einer qualitativen und quantitativen Unternehmensanalyse stützen. Der Anlagehorizont soll überwiegend langfristig sein.