SE Strategie 2040

Ziel dieses Wikifolios ist es, einen langfristigen Vermögensaufbau sinnvoll, d.h. flexibel in der Anlagestrategie und damit steuer- und gebührenoptimiert, zu gestalten. Ab dem Jahr 2040 (02. Januar 2040), beginnt die Entnahme (Verkauf) des Wikifolios. Ab dem Zeitpunkt steht der Fokus auf Werterhaltung bzw. geringe Volatilität, hoher Cash-Anteil, Dividenden. Bis zum Jahr 2030 gibt es kaum Einschränkungen in der Wertpapierauswahl, bei maximal 15% Hebelprodukten im Portfolio. Die Aktien sind im Wesentlichen Wachstumsaktien ohne Dividende (maximal 40%) und Dividendenwachstumsaktien. Die Hebelprodukte können einen Totalverlust bringen, der natürlich vermieden werden soll. Deshalb sind pro Hebelposition maximal 5%-Punkte erlaubt, die im Wesentlichen nicht zeitlich befristet sind und langfristige Aufwärtstrends von Aktien oder Indices moderat outperformen sollen. Ab dem Jahr 2030 sinkt der maximale Anteil der Wachstumsaktien um 4%-Punkte pro Jahr und der maximale Anteil an Hebelprodukten sinkt um 3%-Punkte pro Jahr. Dividendenpapiere, Bonds und Liquidität (ab 2037) werden im Anteil erhöht. Geschlossene Absicherungsstrategien (Hedging) sind immer erlaubt, werden aber nur temporär eingesetzt und sind kein Fokus. Es gibt keine regionalen Einschränkungen. Solange Dividenden dem Wikifolio nicht gutgeschrieben werden, zum Beispiel bei amerikanischen Aktien, werden diese gegebenenfalls untergewichtet. Durch diese flexible Strategie sollen Umschichtungen, welche Steuern und Gebühren auslösen, weitgehend reduziert werden. In den ersten Jahren (bis 2030) wird Volatilität für normal empfunden und akzeptiert. Ab 2030 wird das Risiko schrittweise zurückgeführt, um im / ab dem Zieljahr 2040 Verluste weitestgehend zu vermeiden (Dividendenerträge > Kursverluste).