Breit gestreute Papiere

Angestrebtes Ziel soll die Vermögenswahrung und -mehrung mit relativ gleichmäßigen Erträgen sein, die möglichst oberhalb der Rendite festverzinslicher Anlagen angestrebt wird. Dafür sollen dauerhaft etwa 10 bis etwa 25% in Anleihen-ETF, etwa 10% bis etwa 25% in offenen Immobilienfonds sowie etwa 15 bis etwa 25% in Aktienfonds, dabei überwiegend ETF, teilweise auch in aktiv gemanagten Aktienfonds investiert sein. Ergänzend können Zertifikate eingesetzt werden. Bis zu ca. 50% des Gesamtvolumens soll in Einzelaktien investiert werden, wobei ein Value-Ansatz verfolgt werdern soll, also Titel solcher Unternehmen gekauft werden sollen, die zumindest in der Vergangenheit substanzhaltig und dividendenstark waren. Als Einzelaktien können solche aus Europa und den USA ins wikifolio aufgenommen werden. Keine Einzelposition soll ca. 10% des Gesamtvolumens überschreiten - wenn ein Wert so stark steigt, dass er diese Schwelle überschreitet, soll umgeschichtet werden. . Dachfonds sollen wegen der Kostenkumulierung ausscheiden. Grundsätzlich soll langfristiges Halten der Positionen beabsichtigt werden, wobei die Mitnahme von Gewinnen immer möglich bleiben soll. Für überschüssige Cash-Bestände in Zeiten hoher Aktienkurse können Discount-Zertifitkate eingesetzt werden. Stop-Loss-Limits können, müssen aber nicht gesetzt werden, zumal sie bei Nebenwerten aus meiner Sicht manchmal mehr schaden als nützen.